做好基金投资方案的技巧是怎样的?

2024-06-15 18:03

1. 做好基金投资方案的技巧是怎样的?

选择合适的基金首先要设定自己的投资目标和投资期限,评估自己对风险的承受能力,确定自己是保守型、稳健型还是进取型投资者;其次,仔细地综合考核各基金的多项指标,如多年来的收益表现,基金经理和研究人员的能力素质、基金管理公司的风险控制手段和投资风格等,从中选择优秀的并且适合自己风险偏好的基金品种进行投资;最后,请跟踪您所投资的基金,结合该基金的表现、自己的资金状况和收益目标来调整自己的金融资产组合。选择基金可以根据基金业绩、基金经理、基金规模、基金投资方向偏好、基金收费标准等来选择。基金业绩网上都有排名。稳健一点的股票型基金可以选择指数型或者ETF. 定投最好选择后端付费,同样标的的指数基金就要选择管理费、托管费低的。

做好基金投资方案的技巧是怎样的?

2. 做好基金投资方案的技巧是怎样的

目前的基金产品众多,不同的基金产品有不同的风险收益特征。投资者在选择时,应当充分考虑到自身的需求状况、性格特点及投资者偏好及应有的风险承受度等,进行基金的巧组合、细安排,才能做到投资得心应手。
与自身的需求状况相结合。不同的投资者有自己不同的经济状况,从而决定了其对基金投资增值的收益预期和要求也是不一样的。年轻人可能面临一定的购房需求,中年人对子女教育费需求较强烈,老年人可能更关心的是养老金的储备。这种资金的需求可能决定着对基金产品的不同选择与自身的性格特点相结合。急于实现基金净值的快速增长,选择偏股型基金可能是一个比较好的选择,而追求稳健型的投资者,混合型基金中的偏债型基金和债券型基金可能是比较好的选择。这样,投资者就能够保持良好的投资心态。与自身的投资偏好相结合。习惯于短线波段操作的投资者,可以选择净值“波动”较大的股票型基金;而坚持长线投资的投资者,其期望净值能平稳持续增长,债券型基金应该是不错的选择。与自身的风险承受度相结合。购买基金后,面对基金净值的波动,是坦然面对还是惊恐不安,决定着投资者的风险承受能力。基金净值出现短期变动后,投资者没有表现出过多的焦虑和忧愁,更不会采取盲目的跟风赎回操作行为,是一种风险承受能力强的表现。相反,面对基金净值的稍微调整,就急不可待地卖出,是一种风险承受能力较弱的表现。与其他的理财产品相结合。基金在提供增值的同时,也带有一定的风险。按照理想的家庭资产组合,还需要按照资金的“三分法”,将1/3的资金用于储蓄,1/3用于保险,1/3用于基金等,才能保持家庭投资的平衡性。